社長の『社外戦略担当役員（ＣＳＯ)』の役割を
高卒初任給以下で価値提供する！
キャッシュフロー経営導入支援パートナー
丸山です。
「キャッシュフロー経営」を導入されている
中小企業の会社の社長が経営目標を描いたり、
業績を社員と確認、改善する時に使う
「お金のブロックパズル」活用法をご紹介します
その原因と対策を
明らかにします！
「毎日忙しく働いているのに
なぜか手元にお金が残らない」
「毎月の売上は立っているのに
資金繰りがずっと苦しい」
そんな悩みを抱えていませんか？
こんにちは、丸山一樹です。
実は、多くの社長が同じように
「お金が残らない沼」にはまり、
一人で頭を抱えています。
今回は、今さら人に聞けない
会社にお金が残らない典型的な原因と、
その構造について解説します。
1. 売上＝残るお金という
「勘違い」
お金が残らない最大の理由は、
「売上」と「手元の現金」を
同じものだと考えていることです。
帳簿上で利益が出ていても、
手元に現金がなければ
会社は回っていきません。
「利益が出ているのになぜ？」
と思う時こそ、お金の流れに
重大なズレが生じています。
2. お金が残らない
4つの典型的原因
会社から現金が消えていく
代表的な原因は以下の4つです。
① 売掛金の回収が遅い
商品やサービスを納品しても、
代金の回収が2ヶ月〜3ヶ月後
になると、手元の現金が減ります。
「売上は立ったが入金がない」
というタイムラグが原因です。
② 無駄な在庫や設備を抱えている
売れていない在庫や使わない設備は、
姿を変えた「寝ている現金」です。
在庫が増えるほど現金は減り、
資金繰りを強力に圧迫します。
③ 借入金の元本返済が多い
借入金の「元本返済」は経費に
ならないため、税金を払った後の
利益から返す必要があります。
利益以上の返済額があると、
手元のお金はどんどん減ります。
④ 粗利益が低い
売上ばかりを追いかけて、
原価や外注費がかさむと
粗利益（手元に残る粗利）が減ります。
また、安易な値決めや値下げも大きな
原因の一つです。
固定費を賄えなくなり、
利益が手元に残りません。
3. 「ドンブリ経営」からの
脱却
これらの原因に共通するのは、
数字を感覚で捉える
「ドンブリ経営」にあります。
「いくら入って、いくら出るか」
という現金の流れ（キャッシュ）を
可視化できていないため、
お金が残らない状態が続きます。
損益計算書（P/L）だけでなく、
「資金繰り表」を作成して
未来のお金の動きを追いかける
ことが脱却への最初の一歩です。
＊弊所がクライアント先とお金の流れを視える化
している『１シートマネープラン』！
上段が、売上から利益の本業の部分。
下段が、運転資金や銀行返済と言った
本業以外のお金の流れ。
これを理解している中小企業の社長に
出会った事がありません。
文字通り、
”１枚”で会社のお金の流れが見渡せます
＊１シートマネープランは業績の最新データが
『お金のブロックパズル』に反映します。
損益分岐点の目標値と現状値の
比較も出来ます。
まとめ：
今日からできる対策
会社にお金が残らない原因は、
ビジネスの構造に隠れています。
まずは自社の「入金の時期」と
「支払いの時期」を紙に書き出し、
どれだけのズレがあるかを
確認することから始めましょう。
現金の出入りを把握すれば、
通帳を見る恐怖から解放され、
残るお金を確実に増やせます。
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投稿者プロフィール
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丸山未来経営研究所（経産大臣認定 経営革新等認定機関） 所長 ／大手自動車部品メーカーを経て独立。中小企業の社長の「ビジョン」を言語化し経営数字で裏付けするキャッシュフロー経営導入支援が専門。
社長の「社外NO2」の役割を新入社員の給料以下の報酬で意思決定に関わるキャッシュフロー経営導入支援パートナーとして活動中。
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